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还有一种理财叫期货

时间:2019-09-09 10:54  品牌财富网-信息中心

从债券、股票、理财产品,到股权、保险与期货……伴随人们理财意识的提升,市场上各种理财投资的标的越来越多,让人眼花缭乱。除了购买理财产品、扎根股市,或许一些读者并不知道,还有一种理财叫做“期货”。那么,究竟什么是期货呢?想要入行炒期货赚钱,又有哪些地方需要注意?本期壹周理财,我们就来介绍一下关于期货的小常识及相关注意事项等。

入行第一步:

期货是个啥玩意儿

我们了解到,在国内,理财投资的标的,大致有债券、股票、理财产品、股权投资、实物(房子、黄金、收藏品)、期货、P2P、保险等。从类别看,与股票和股权投资这种权益关系类的投资标的有所不同,期货属于对冲风险类。

那究竟什么是期货呢?实际上,期货交易的雏形是远期交易。期货的英文名是Futures,这是由 “未来”一次演化过来的。交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货,而是共同约定在未来的某一时候交收实货,“期货”一词由此而来。

举个例子,某豆油生产商在3月份做年度计划时,知道今年需要采购大豆作为生产原料,但现在如果立刻采购所需的全部大豆,不单单要支付资金,还要增加仓储成本等。最为合理的采购时机应该是大豆丰收时,但由于没有办法提前获悉丰收时大豆的价格,因此没办法准确为其当前生产的豆油产品定价,定价高了会导致产品滞销,定价低了则会造成亏损。

在这种情况下,生产商找到种植户,签订远期交易合同,约定在丰收季以4000元/吨的价格买入10吨大豆,并根据这些成本来实行产品定价以及相关营销策略。从种植户角度来看,农民很难预测今年是否会发生自然灾害等不可控因素,也无法判断市场供求关系的变化,不知道大豆在收获季节是价高还是价低,而如果能够提前签订合同售出尚未成熟的大豆,起码可以保障4万元的收入。等到了丰收季节,如果大豆价格涨到4500元/吨,则生产商由于之前的明智决定降低了自己的成本价格;如果大豆价格回落到3500元/吨,则种植户能够以高于市场价的价格达成交易,获得更多利润。此外,虽然生产商每吨损失了500元,但由于其3月份时所制定的生产销售及相关市场投放等都是围绕4000元/吨的材料成本进行规划与执行,则可以对冲大豆价格波动带来的相关风险。

量巢网策略师肖洋认为,远期交易这种方式,让买卖双方能够提前确立日后的一笔交易,同时也锁定了交易的价格,明确了成本或收入,消弭了未来一段时间由价格波动所带来的不确定性,降低了价格可能向不利方向变化所带来的未知风险,同时也让渡了价格可能向有利方向变化所带来的潜在收益。

入行第二步:

期货跟现货有啥不同

首先,期货与现货的买卖直接对象不同。现货交易的买卖直接对象是商品本身,有样品、有实物,可以看货定价;而期货交易买卖的直接对象是期货合约,即买进或卖出多少手或多少张期货合约。其次,交易的目的不同,现货交易是一手交钱一手交货,而期货交易目的一般不是到期获得实物,套期保值者可以通过期货交易转移现货市场的价格风险,投资者的目的是为了从期货市场的价格波动中获得风险利润。

交易场所不同,现货交易一般不受交易时间、地点、对象的限制,交易灵活方便,随机性强,可以在任何场所与对手交易。期货交易则必须在交易所内依照法规公开、集中交易,不能在场外交易。并且现货交易需要货到款清,无论时间多长,都是一次或数次结清,期货交易实行每日无负债结算制度,必须每日结算盈亏,结算价格是按照成交价加权平均计算的。期货具有双向性、费用低、杠杆作用、机会翻番等交易特征。

杠杆原理是期货投资魅力所在。期货市场里交易无需支付全部资金,国内期货交易只需要支付5%保证金即可获得未来交易的权利。由于保证金的运用,原本行情被以十余倍放大。假设某日铜价格封涨停 (期货里涨停仅为上个交易日结算价的3%),操作对了,资金利润率达60%(3%÷5%)之巨,是股市涨停板的6倍。

入行第三步:

新手炒期货需要注意啥

期货交易需要通过期货公司在交易所交易,想要入行的你,首先需要找到正规有资质的期货公司,在开户并了解软件使用后,就可以尝试啦。

需要注意的是,业内人士建议,想要通过炒期货赚钱,以下8点也很重要。其一,要用自己的闲钱去炒,不会影响自己的正常工作生活,心态好了,理智就会战胜情感,赚钱的几率就会比较大。其二,尽量挑便宜的商品去买,因为在期货中商品浮动的比例差不多都是1:10,也就是一手跳动一个点就是10块钱,挑便宜的买,相同的钱买到的手数就会比较多。其三,少买狠赚,炒期货过程中,最重要的一点就是把握好自己的资金,宁可少买,也不可为了赚更多的钱而多买,因为买的越多风险越大。其四,相对低位买涨。因为商品是有价值的,它不可能掉到零。而涨的话却是没有尽头的,所以相对低位买涨对于炒期货者来说是理智而又保险的做法。

其五,资金控制好,因为炒期货需要保证金,需要流动资金,所以控制好资金,以至于不让被迫出仓,一定要留足够的资金。其六,冷静的头脑,良好的心态是炒期货成功的关键,涨跌均系正常现象,如果因为一时的涨一时的跌就让自己手忙脚乱,失去理智的话那么肯定炒不好赚不了钱。其七,适当地放长一点,短线不是很好把握,因为一天中有涨有跌,不知什么时候涨,什么时候跌,所以如果低位上买涨的话,适当地放长一点。其八,不要经常性地盯着盘看,同样跟心态有关,如果你买的涨,看见跌的话,你肯定会感到心慌,说不定就会买跌来止损或者赔钱平仓。但如果趋势是涨势,到第二天的时候又回升,后悔都来不及了。

入行第四步:

炒期货前明确风险很重要

期货有风险,投资需谨慎。很多人看好期货,想要入行期货,希望通过炒期货赚大钱。如果抱有这种心态,入行前还需慎之又慎。通过炒期货赚到大钱的投资者确实不少,但是,因此而巨亏悲惨收场者同样有之,且为数众多。建议投资者在入行前一定要明确炒期货的相关风险。

付出与回报成正比,业内人士表示,炒期货具有杠杆使用风险、强平和爆仓以及交割风险等。其中,在杠杆使用风险方面,资金放大功能使得收益放大的同时也面临着风险的放大,因此对于10倍左右的杠杆应该如何用,用多大,也应是因人而异的。水平高一点的可以5倍以上甚至用足杠杆,水平低的如果也用高杠杆,那无疑就会使风险失控。在强平和爆仓方面,交易所和期货经纪公司要在每个交易日进行结算,当投资者保证金不足并低于规定的比例时,期货公司就会强行平仓。有时候如果行情比较极端甚至会出现爆仓即亏光账户所有资金,甚至还需要期货公司垫付亏损超过账户保证金的部分。

在交割风险方面,普通投资者做多大豆不是为了几个月后买大豆,做空铜也不是为了几个月后把铜卖出去,如果合约一直持仓到交割日,投资者就需要凑足足够的资金或者实物货进行交割 (货款是保证金的10倍左右)。

来源:光明网  编辑:刘晓风
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